Banka şube müdürünün futbol ve iş dünyasından çok sayıda ünlü ismi dolandırmasına yönelik olayın yankıları sürüyor. Yüksek yatırım vaadiyle fon adı altında dolandırılanların davası sürerken, gözler yeniden serbest yatırım fonlarına döndü. Kişi özelinde ya da sınırlı kişinin bulunduğu grup ya da kurumların adına kurulan serbest fonlarda aylık getirileri dikkat çekiyor.
Banka şube müdürü Seçil Erzan’ı tüm Türkiye’nin tanımasına neden olan dolandırıcılık davasında her gün yeni gelişmeler dikkat çekmeye devam ediyor.
Yaklaşık 20 ünlü ismin geçtiği davada ‘Fatih Terim Fonu’ ya da ‘yüksek getirili fon’ adı altında toplanan paralar tartışma konusu olurken, gözler bir yandan da ‘fonlara’ çevrildi.
Özellikle finansal okuryazarlığı yüksek olmayan ve birikimlerinin çeşitlendirilmesi adına daha küçük yatırımcılara hitap eden fonların dolandırıcılıkla gündeme gelmesi sermaye piyasası araçlarına yönelik talihsiz bir gelişme olurken, bu konuda da uzmanların açıklamaları takip ediliyor.
Özel fonlar ya da serbest yatırım fonları daha çok nitelikli yatırımcılara satılmak üzere kuruluyor. Bu fonların son yıllarda getirileri de dikkat çekiyordu.
Ekonomim’den Şebnem Turhan’ın daha önce de gündeme getirdiği fonlar, TEFAS verilerinde, aylık yüzde 51’in üzerinde, yıllık ise yüzde 1200’ün üzerinde getirilerle yakından takip ediliyor.
Yatırım fonları, tasarruflarını değerlendirmek isteyenler için çeşitlendirme, profesyonel yönetim ve daha büyük bir yapının içinde yer alarak getiriyi artırma imkanı sağlıyor. Ayrıca resmi kurumların fonları olduğundan, söz konusu davada da geçen elden para teslimatı gibi konular olmadığından gayet güvenilir bir yapı içerisinde bulunuyor.
Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK) verilerinde yatırım fonlarına yönelen yatırımcıların sayısı 27 Kasım itibarıyla 4,32 milyon kişi olurken, 2022 sonunda 3,57 milyon kişiden yüzde 21 oranında arttı.
Portföy büyüklüğü toplamı ise yüzde 119 oranında artışla 1 trilyon 683 milyar lira olurken, yine geçen yıl sonunda 767,94 milyar lira seviyesindeydi.
Küçük yatırımcıların ilgisi artarken, serbest yatırım fonlarındaki getiriler ise daha çok dikkat çekiyor.
Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu (TEFAS) verilerine göre, kişiye özel dahi kurulabilen serbest yatırım fonlarında aylık getiri yüzde 51’i aşarken, yılbaşından bu yana getirisi yüzde 989’un üzerinde fonlar da görülüyor.
Serbest yatırım fonları, nitelikli yatırımcılar için kurulurken, fonlar kişiye özel, belli bir kuruma, aileye ya da yatırımcı grubuna özel olarak ihraç edilebiliyor. Yatırım fonlarından farklarının içinde öne çıkan özellikleri de açığa satış ya da swap işlemi yapabiliyor olmaları olurken, 600’ün üzerinde serbest yatırım fonu var.
TEFAS’ın istatistiklerine internet sitesinden ulaşılabilirken, getiriler de karşılaştırılabiliyor.
Fon getirilerinde durum ne?
TEFAS verilerine göre, aylık olarak en fazla getiri sağlayan fon Deniz Portföy MER Serbest (Döviz) Özel Fon olurken, varlıları içinde yüzde 94,73 oranında Eurobond, yüzde 5,17 oranında yabancı hisse senedi ve yüzde 0,1 oranında döviz mevduat görülüyor. Fonun tek bir yatırımcısı var ve toplam değeri 566 milyon 259 bin 610 lira olan fon, bir ayda yüzde 51,73 getiri sağlamış.
Yüzde 1.000’in üzerinde getiri!
Yılbaşından bu yana en fazla getiri sağlayan fonlarda ise birinci olan A1 Portföy İkinci Hisse Senedi Serbest (TL) Fon’u olurken, 60 kişilik yatırımcısı bulunan fonun büyüklüğü 585 milyon 82 bin 900 lira ve yılbaşından bu yana yüzde 1.035,18 oranında getiri sağlamış. Fonun varlık dağılımında ise yüzde 99,98 oranında hisse senedi görülüyor.
Yıllık getiride de Hedef Portföy ECE Hisse Senedi Serbest (TL) Fon yüzde 1209 getiri ile ilk sırada yer alıyor.
En önemli uyarıyı da sonda yapmak gerekiyor: Resmi yatırım kurumlarının fonları güvenilir yatırımlar içinde yer alıyor. Parayı elden teslim etmek gibi durumlar söz konusu olmuyor. Fonlara şahsi hesabınızdan ulaşabiliyorsunuz.
